З 1 жовтня 2024 року Національний банк України встановлює тимчасовий ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів "з карти на карту" (P2P). Ліміт стосується лише вихідних переказів між рахунками фізичних осіб в різних банках і не поширюється на перекази між власними рахунками в одному банку, волонтерів, чий дохід перевищує ліміт, та юридичних осіб. Операції за IBAN не обмежуються.
Цей захід спрямований на боротьбу з використанням карткових рахунків для відмивання незаконних коштів, через що проблема "дропів" (людей, які за плату передають дані своїх рахунків для нелегальних переказів) є актуальною. За даними НБУ, через картки "дропів" може проходити близько 200 млрд грн на рік, і вже розірвано відносини з понад 80 тис. клієнтів через участь у таких схемах.
Головна мета ліміту – зменшити використання платіжної інфраструктури для злочинних цілей. Упродовж шести місяців НБУ планує розробити ефективні рішення, які можуть привести до скасування ліміту, якщо будуть досягнуті бажані результати. Подальші заходи включають ухвалення законопроєктів для підвищення штрафів і створення реєстру для контролю за клієнтами.
Встановлені ліміти не вплинуть на волонтерів, оскільки для них передбачені винятки за відповідними критеріями, затвердженими постановою НБУ.
