Новини

НБУ встановлює ліміт на перекази з карти на карту для боротьби з "дропами"

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

З 1 жовтня 2024 року Національний банк України встановлює тимчасовий ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів "з карти на карту" (P2P). Ліміт стосується лише вихідних переказів між рахунками фізичних осіб в різних банках і не поширюється на перекази між власними рахунками в одному банку, волонтерів, чий дохід перевищує ліміт, та юридичних осіб. Операції за IBAN не обмежуються.

Цей захід спрямований на боротьбу з використанням карткових рахунків для відмивання незаконних коштів, через що проблема "дропів" (людей, які за плату передають дані своїх рахунків для нелегальних переказів) є актуальною. За даними НБУ, через картки "дропів" може проходити близько 200 млрд грн на рік, і вже розірвано відносини з понад 80 тис. клієнтів через участь у таких схемах.

Головна мета ліміту – зменшити використання платіжної інфраструктури для злочинних цілей. Упродовж шести місяців НБУ планує розробити ефективні рішення, які можуть привести до скасування ліміту, якщо будуть досягнуті бажані результати. Подальші заходи включають ухвалення законопроєктів для підвищення штрафів і створення реєстру для контролю за клієнтами.

Встановлені ліміти не вплинуть на волонтерів, оскільки для них передбачені винятки за відповідними критеріями, затвердженими постановою НБУ.

Джерело: bank.gov.ua
Перегляди: 289
Новини

В Україні спостерігається критична нестача робочої сили, що впливає на економіку та бізнес. Через війну та міграцію виникла необхідність залучення нових працівників та перекваліфікації неактивного населення

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

Група «ТАС» придбала 100% акцій Ідея Банку Україна за $34 мільйони. Угода очікує на погодження Національного банку та Антимонопольного комітету України. Можливе підвищення вартості угоди залежно від рівня оподаткування.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua
Національний банк України визнав ПРАТ "СК "ОРАНТА-СІЧ" неплатоспроможним через істотне недотримання вимог до капіталу. Страховику анульовано ліцензію, а національний регулятор звернеться до суду з заявою про банкрутство.
Банки Онлайн - banksonline.com.ua

Президентка Європейської Комісії Урсула фон дер Ляєн оголосила про пропозицію надання Україні 35 млрд євро безповоротної макрофінансової допомоги на 2024-2025 роки, погашення якої відбуватиметься за рахунок доходів від заморожених російських активів.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua
Національний банк України ухвалив рішення зберегти облікову ставку на рівні 13% для стабілізації інфляції та забезпечення стійкості валютного ринку. Водночас НБУ модифікував умови інших монетарних інструментів для підвищення ефективності їхнього використання.
Банки Онлайн - banksonline.com.ua

Національний банк України наклав штраф на ТОВ "ФК "ТЕХНОФІНАНС" за порушення законодавства у сфері фінансових послуг, зокрема за неправомірне використання інформації з кредитних історій. Компанія зобов'язана усунути порушення та надати відповідні підтвердження.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

13 вересня Уряд прийняв постанову, яка дозволяє Мінфіну проводити switch-операції з державними облігаціями. Це нововведення спрямоване на підвищення ефективності управління державним боргом та покращення ліквідності ринку облігацій.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

Національний банк України затвердив основні засади грошово-кредитної політики на середньострокову перспективу, що включає монетарні цілі на період війни та повоєнного відновлення. Основна мета – стабілізація цін, підтримка економіки та повернення до інфляційного таргетування.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

Після переходу на нову трирівневу структуру капіталу, банківська система України продовжує демонструвати міцні позиції. Середні показники капіталу значно перевищують мінімальні вимоги, що підвищує можливості банків нарощувати кредитування та підтримувати економіку.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua